猪猪系列
民生加银精选搀和型证券投资基金
基金居品贵寓摘录更新
编制日历：2024 年 7 月 22 日
送出日历：2024 年 7 月 23 日
本摘录提供本基金的遑急信息，是招募证实书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募证实书等销售文献。
一、居品概况
基金简称 民生加银精选搀和 基金代码 690003
基金按捺东说念主 民生加银基金按捺有限公司 基金托管东说念主 中国成立银行股份有限公司
基金合同收效日 2010 年 2 月 3 日 上市往来所及上市日历 -
基金类型 搀和型 往来币种 东说念主民币
运作气象 世俗通达式 通达频率 每个通达日
运行担任本基金基金经
基金司理 刘霄汉 理的日历
证券从业日历 2005 年 4 月 4 日
二、基金投资与净值进展
(一) 投资标的与投资计谋
请投资者阅读《招募证实书》第九章“基金的投资”了解属目情况
在充分截止基金财富风险、保捏基金财富流动性的前提下，追求超过事迹比较基准的投
投资标的
资申诉，争取终了基金财富的弥远安谧升值。
本基金的投资范围为具有讲究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票、存托
把柄、债券、货币阛阓器用、权证、财富相沿证券以及法律公法或中国证监会允许基金
投资的其他金融器用。
如法律公法或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金按捺东说念主在扩充恰当技艺后，可
投资范围 以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票等权益类财富占基金财富的 60%-95%，其中，权证投资比
例占基金财富净值的比例不高于 3%；债券等固定收益类财富占基金财富的 0%-35%，现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值 5%，前述现款财富不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金选用从上至下的财富建立与行业建立以及从下到上的个股精选相集中的计谋，进
行积极主动财富按捺。
本基金在个股取舍上选用从下到上的股票精选计谋，通过构建初选股票池、精选股票
主要投资计谋
池，从基本面角度筛选出具有中枢竞争力上风企业，并通过估值水暖热流动性筛选个
股，构建股票投资组合，临了通过风险评估优化股票投资组合。本基金的债券投资计谋
主要包括债券投资组共计谋和个券取舍计谋。
事迹比较基准 沪深 300 指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%
本基金属于搀和型证券投资基金，预期风险收益水平高于货币阛阓基金、债券型基金，
风险收益特征
低于股票型基金。
(二) 投资组结伴产建立图表/区域建立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、基金合同收效往时/基金份额增设往时的联整个据按执行存续期计较，不按统统这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费气象/费率
/捏有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 1.0%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.5%
M≥5，000，000 1，000.0 元/笔
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N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥2 年 0.0%
注：上表中，1 年按 365 天计较。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
费 用 类
收费气象/年费率或金额 收取方
别
按捺费 1.2% 基金按捺东说念主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东说念主
审 计 费
用
信 息 披
露费
基金合同收效后与基金联系的讼师费、基金份额
捏有东说念主大会用度等不错在基金财产中列支的其
其 他 费
他用度，按照国度联系规矩和基金合同商定在基 联系管事机构
用
金财产中列支。用度类别详见本基金基金合同及
招募证实书或其更新。
注：1、审计用度、信息裸露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行
金额以基金如期讲演裸露为准。
(三) 基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有期间，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作空洞费率（年化）
捏有期间 1.56%
注：基金运作空洞费率=固联盟束费率+托管费率+销售管事费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平
均财富净值的比例（年化）。基金按捺费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作
用度以最近一次基金年报裸露的联整个据为基准测算。
四、风险揭示与遑急教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。
基金在投资运作历程中可能靠近多样风险，既包括阛阓风险，也包括基金本人的按捺风险、时代风险
和合规风险等。重大赎回风险是通达式基金所独有的一种风险，即当单个通达日基金的净赎回央求最初上
一日基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回捏有的一说念基金份额。
本基金独有风险：本基金坚捏价值投资和弥远投资理念，要是阛阓某个时分投契讨厌较浓、短期操作
盛行，本基金固守弥远价值投资理念，将可能使事迹进展受到不利影响。
在财富建立上，根据本基金基金合同的商定，股票、权证等权益类财富占基金财富的 60%-95%，因此将
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无法富饶躲避此类阛阓下落的风险；此外，依据经济周期表面取舍投资时钟等器用进行财富建立，由于投
资器用不大概稳当中国阛阓或者由于登科的主义、权重等欠妥，影响财富建立的事迹。
本基金股票财富投资于具有中枢竞争力上风企业，在股票投资计谋上可能存在以下风险：其一，要是
某个时分阛阓偏好于具有中枢竞争力上风企业以外的其他企业，本基金的投资收益将受到不利影响；其二，
本基金依据民生加银中枢竞争力识别系统进行企业筛选，可能由于登科的主义、权重等欠妥，从而影响投
资组合的事迹。
本基金的投资范围包括存托把柄，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所靠近的共同风险外，本基
金还将靠近中国存托把柄价钱大幅波动致使出现较大亏本的风险，以及与中国存托把柄刊行机制联系的风
险，包括存托把柄捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓励在法律地位、享有权柄等方面存在各异可能激发的
风险；存托把柄捏有东说念主在分成派息、诓骗表决权等方面的迥殊安排可能激发的风险；存托契约自动不断存
托把柄捏有东说念主的风险；因多地上市变成存托把柄价钱各异以及波动的风险；存托把柄捏有东说念主权益被摊薄的
风险；存托把柄退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息裸露监管方面与境内可能存在
各异的风险；境表里证券往来机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
(二) 遑急教导
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金按捺东说念主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎力争的原则按捺和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵寓摘录信息发生首要变更的，基金按捺东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金按捺东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得到基金的联系信息，敬请同期关切基金按捺东说念主发布的联系临时公告等。
对于本基金的争议处治气象，请投资者关切本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询气象
以下贵寓详见基金按捺东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户管事电话 400-8888-388 琢磨。
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